Page 38 - 證券半年刊114年第9期

36 2025 TAIWAN SECURITIES ASSOCIATION

二、 OBU 擔任證券交易輔助人，以銀行自己 是個極具意義的起點，透過銀行、保險、證券、
名義在國內證券商開立綜合帳戶，代客戶 投信投顧乃至四大會計師事務所入駐專區，進

向該證券商下單買賣例如股票、ETF 等掛 行相關金融業務之試辦及高雄市政府在地提供
牌外國有價證券。銀行應參照「期貨商經 的政策優惠誘因，入駐業者的競爭與合作，隨
營證券交易輔助業務管理規則」第 23 條 著時間推移，相關試辦項目的落地與滾動式持

規定，與委任證券商簽訂委任契約，明定 續辦理新創試辦業務，試點成功遍地開花，金
雙方權利義務關係。 融業齊心協力共同把金融產業做大做強，本次
以往銀行必須走自營或信託架構，始能滿 試辦的項目與成果同時影響銀保證三業的版

足其高資產客戶買賣外幣債券及股票之需求， 圖，列車已啟動，期待業者響應政策積極參與
信託商品須經上架審查且客戶尚需負擔申贖手 試辦，藉由試辦實績落地鬆綁法規讓業者有更

續費及信託管理費，本次在專區開放外幣債券 大發展空間，又本次銀行業開辦家族辦公室及
之雙向代理，OBU 亦得代理客戶買賣外幣債 投顧事業外部資產管理顧問業務服務高資產
券，並由 OBU 於證券商開立帳戶後依據客戶 客戶，相關有價證券之配置與執行向為我國證

指示或在其專業建議下代表其客戶向證券商下 券業之強項，期盼證券業者能爭取相關合作機
單買賣債券以外之外國有價證券。上述開放便 會共創共好，支持實體產業發展及民眾財富增

利 OBU 提供一站式服務及增進客戶對銀行之 長，留財引資乃至留才，打造台灣成為亞洲資
黏著度，證券商無法得知銀行項下之客戶，債 產管理中心，提升我金融業之國際競爭力。
券類商品完全無需透過證券商，證券商僅得賺

取複委託下單股票類商品之經紀手續費。目前 參考資料
試辦對象雖僅限 OBU 境外高資產客戶，而未
開放國內高資產客戶，且股票類複委託仍應透 1. 國立臺灣大學財務金融學系胡星陽教授等

過國內券商，日後落地之適用客戶範圍、標的 人，證券商資產管理的未來展望，2018 年
與模式及其對證券商業務之影響有待業者持續 1 月 ( 券商公會委託研究 )
觀察並妥適處理。 2. 央行外匯局簽證科張至和，證券商辦理涉及

外匯之財富管理業務在台灣之發展與挑戰，
陸、結語 2025 年 1 月 6 日

3. 黃慧中，證券商辦理財富管理業務應注意事
維持金融穩定安全秩序為金管會根本任 項修正重點介紹，證券暨期貨月刊，2023
務，在此基礎下推動相關興利措施讓金融市場 年 9 月

永續發展發展國民經濟為本會重要目標，面對 4. 張華真，為提供客戶全方位理財規劃，加強
全球資本資金人才競爭，各業衡平發展彼此優 推動證券商辦理財富管理業務，臺灣證券交

勢串接打造金融國家隊，本次亞灣專區的啟動 易所觀點，2024 年 10 月 31 日