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證券公會半年刊 第 9 期
                                               證券商財富管理業務之發展沿革、契機與展望―進駐亞灣專區                                 35









                     務效能已開放 (1) OBU、OSU 及國際保                            作,提供對內及對外參與者實質服務
                     險業務分公司,在取得客戶同意及人員                                  與業務推動。

                     符合專業資格條件下,得辦理聯合開戶                               3. 金管會也將成立「金融發展亞資策進
                     作業、(2) 銀行得擔任證券商之證券交易                               會」,定期邀集各大金控負責人就重
                     輔助人代客戶購買外國股票及 (3) 銀行                               大議題共同研商,並借重「國際四大

                     與證券商協助投信投顧事業銷售其引進                                  會計師事務所諮詢平台」,定期分享
                     之未具證券投資信託基金性質之境外境                                  國際趨勢、實務觀察及業者意見,透
                     金或私募股權基金等。相信在群聚效應                                  過前述產業諮詢雙平台,將可廣納建

                     及彼此串接資源與優勢合作下,試辦滾                                  言,滾動調整政策。
                     動式檢討,專區成為試點平台有機生發                               4. 公會應掌握證券商申請試辦之情形,

                     共創共好。                                              業務開辦之證券商應定期向公會申報
                                                                        其試辦狀況,並督導證券商要做好
               ( 三 )  公私合作 (Public-Private Partnerships)                KYC、洗錢防制等工作,及注意不

                     1. 金管會已著手研議下一階段的專區試                                得有惡性低價競爭情事。現行證券商
                        辦項目,加速建構境外資產管理平                                 雖因未能掌握金流,致財富管理信託

                        台 (OAMU),打造一站式的跨境金融                             及高資產業務發展未若銀行,證券商
                        服務。 隨著 OBU、OSU 與 OIU 將                          公會仍應持續蒐集業界拓展財富管理
                        陸續進駐專區,金管會接續調整法                                 信託業務所需法規調適或試辦項目意

                        規 架 構, 有 效 整 合 OBU、OSU 與                        見,提出具體建議,作為日後試辦項
                        OIU 業務,成為具有一站式海外資                               目或法規鬆綁之參考。
                        產管理功能的「境外資產管理平台

                        (Offshore Asset Management Unit,       七、 銀行試辦證券相關業務項目及其可
                        OAMU)」,以提供境外客戶完整且                            能影響
                        全面的資產管理服務。

                     2. 為處理法規調適及整合,將建構三層                            本次銀行申請試辦項目,除拓增客戶授信
                        級加速推動引擎。最上層是行政院層                       管道開辦保單及金融資產組合融資、開辦家族

                        級的協調層,將設立「推動亞洲資產                       辦公室、總分公司間跨境金融、高資產客戶得
                        管理中心跨部會協調會議」,快速統                       以銀行名義申購境內外基金、未具證投信性質
                        合協調各部會意見;中間層為執行層,                      之境外基金及私募股權基金外,亦積極爭取跨

                        金管會將組建「亞洲資產管理中心政                       足證券業務,經多方協商討論後,允許 OBU
                        策執行小組」,進行金融法令調適及                       得為專區內設有 OBU 帳戶之境外高資產客戶

                        政策規劃執行。第三層是服務層,金                       試辦下列證券服務:
                        管會將責成台灣證券交易所整合周邊                       一、 OBU 辦理外幣債券 ( 應為非集中市場交
                        機構,成立「亞洲資產管理中心推動                            易 ) 代理買賣,並得經客戶同意以銀行自

                        辦公室」,透過配置專業專職人員運                            己名義買賣外幣債券。
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