Page 19 - 證券半年刊114年第8期

證券公會半年刊 第 8 期
擴大證券商業務範圍，推動台灣成為亞洲資產管理中心 17

管銀外字第 11102721131 號令，開放獲准辦 3. 研擬放寬證券商辦理信託財富管理業務須
理高資產客戶財富管理業務之銀行，得依「銀 申請兼營全權委託投資業務之門檻

行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理 為合理增加信託業受託管理運用一般民眾
辦法」第 5 條第 1 項第 8 款規定，以信託方式 資產之業務空間，參酌國內經濟金融發展情
受託投資「未具證券投資信託基金性質」之境 形，並衡平考量證券投資信託事業及證券投資

外基金，以提供高資產客戶更多元金融商品及 顧問事業經營全權委託投資業務之影響，金管
服務。 會 111 年 11 月 30 日修正「證券投資信託事業
鑑於金融業辦理專業機構投資人、高淨值 證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理

投資法人及高資產客戶財富管理業務之一致性， 辦法」第二條規定，將強制信託業申請兼營全
爰研擬依證券商辦理財富管理業務應注意事項 權委託投資業務門檻由新臺幣 1,000 萬元調升

之規定，發布函令開放符合一定條件之證券商 至 1,500 萬元。配合前開法規修正，爰研議修
辦理高資產客戶業務，得以信託方式受託投資 正「證券商辦理財富管理業務應注意事項」之
「未具證券投資信託基金性質」之境外基金。 規定，將證券商以信託方式辦理財富管理業務

2. 研擬放寬證券商新增信託商品，由首案採 須申請兼營全權委託投資業務之門檻，由接受
申請核准制之程序改為備查制 客戶原始信託財產達新臺幣 1,000 萬元以上，

金管會於 98 年底訂定「證券商辦理財富 修正為強制信託業申請兼營全權委託投資業務
管理業務應注意事項問答集」，按現行 (111 門檻為 1,500 萬元。
年 11 月 7 日修正 ) 問答集第二題說明，證券 4. 研擬刪除證券商財富管理業務之客戶須為

商增加辦理原營業計畫書以外之信託商品 ( 如： 「高淨值客戶」之限制
原經核准特定單獨管理運用金錢信託項下，以 為滿足不同客群財富管理之需求，並使證
投資為目的之「自益」信託，擬增加為「他益」 券商與銀行為客戶辦理財富管理業務時，有一

信託，或原核准金錢信託項下，未曾辦理員工 致性之規範，及提升客戶至證券商開立信託帳
福利信託，而擬辦理該信託商品 )，倘屬其他 戶之便利性，爰研議修正「證券商辦理財富管
證券商未辦理過之新種信託商品 ( 由證券商公 理業務應注意事項」之規定，刪除有關證券商

會確認，下稱首案 )，證券商應檢附指定書件， 財富管理業務之客戶須為「高淨值客戶」之限
由證券交易所審查並轉報金管會核准，非屬首 制，以達普惠金融及法規一致性。

案者，證券商於開辦後 15 日內，檢具相關資
料，由證券交易所審查並轉報金管會備查。 三、 促進證券商發展創投及私募股權基
考量客製化信託商品須先經證券商公會確 金業務

認是否為首案，如係首案則須由證券交易所審
查並經金管會申請核准，相關作業時程較長恐 為配合政府鼓勵並引導證券商投入國內實

有失商機之虞，故研擬比照銀行開辦各種信託 體產業，金管會於107年6月1日發布有關「證
商品採備查制之作法，放寬首案採申請核准制 券商管理規則」第 18 條之 1 第 1 項規定之令
之程序改為備查制，應有助證券商提升財富管 釋，開放證券商得經申請核准轉投資私募股權

理業務服務效能。 基金及轉投資子公司擔任普通合夥人，與出資