Page 53 - 證券半年刊113年第7期

證券公會半年刊 第 7 期 證券業防制金融詐騙之作為及成效 51

(2) 外部通報管道：詐騙通報管道包括客戶親 三、在投資詐騙的過程中有效進行攔阻
自臨櫃反應、致電營業員或客服中心、郵

寄信函或寄送電子郵件至客戶服務信箱。 反投資詐騙的行動，不僅限於線上的補強
(3) 內部處理單位：透過跨部門工作小組形成 防範措施，而應該是線上結合線下，天羅搭配
防詐快打團隊，參與部門包括 ( 包含但不 地網，才能做到「防詐有你，待客如己」，將

限於 ) 法律事務部、電子商務部、數據際 投資詐騙對投資人造成的傷害降到最低的程
整合行銷部、通路管理部、策略企劃部、 度。考量銀髮族長者投資人是投資詐騙集團主
資訊安全部、投資產品與服務部。 要覬覦的目標對象之一，而銀髮族長者投資人

(4) 樣態辨識與形成因應對策：跨部門工作小 主要是透過營業員或是實體分公司據點進行投
組進行詐騙樣態解析並依影響程度進行傷 資交易，故加強營業員反投資詐騙的防禦意識

檢分類，從而依不同專業領域提出最妥適 與能力，是建構證券商整體反投資詐騙系統不
的因應對策。 可或缺的重要工作。例如：近日高雄市警局表
(5) 落實執行與進度追蹤：依跨部門小組分工 揚凱基證券高雄七賢分公司營業員，機警察覺

機制落實對外公告、客戶說明、對警政機 高齡客戶神情有異，透過積極關懷，成功攔阻
關報案等程序，並由資安部門主動偵測並 假冒股票抽籤詐騙，並協助警方循線偵破面交

排除潛在資安風險，幕僚部門則進行處理 車手犯嫌到案，透過待客如親的溫暖服務避免
進度追蹤並定期回報董事會等相關事宜。 客戶蒙受損失，不僅主動保障客戶權益，同時
因為積極推動反詐騙宣導並落實客戶權益 維護社會治安有功，展現深化營業員反投資詐

保護，凱基證券榮獲金管會「113 年度公平待 騙教育訓練的卓越成效。
客原則評核結果」同業排名前 25% 的佳績，
顯示凱基證券積極推動公平待客及反投資詐騙 肆、結語

宣導的成果，深獲主管機關肯定。
反投資詐騙就是保護投資人身家財產的安
2. 高階主管帶頭參與反詐騙宣導工作 全，所以有效反投資詐騙，就是有效確保國家

高階主管帶頭參與反詐騙宣導工作，將對 安全，這需要投資人與證券商共同努力才能達
整體組織產生正向的示範作用。例如：凱基證 成這個目標。從投資人自身的角度而言，若能

券近日與警政署刑事警察局攜手合作，由凱基 掌握「三不」與「三要」的原則，將有效降低
證券副董事長暨凱基期貨董事長糜以雍親自擔 陷入投資詐騙陷阱的風險。就證券商經營層面
任「反詐騙一日講師」，前往警政署刑事警察 而言，如果董事會能夠明確要求與確實監督經

局分享關於「期貨詐騙案例與業者防範詐騙之 理部門落實反投資詐騙，從而激勵高階主管帶
作為」，分析常見的地下期貨、非法代操、利 頭執行各項行動方案，就能落實公平待客與投

用釣魚網站詐騙、假投資真吸金等投資詐騙案 資人相關權益的保障，讓我國證券投資產業更
例，甚至是以保證獲利等手法來吸引客戶眼球， 加健康並永續發展。
提醒投資人在接收各式訊息之前都應更加謹慎

小心，相關分享均獲得非常廣大的正面回響。