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證券公會半年刊 第 7 期 證券業在傳承世代的商機 45
表一 企業傳承家族信託可能模式
註：參考信託公會企業傳承家族信託評估系統，匯整客戶可能採用的傳承模式
肆、 強化人才培養 整合平台 跨業結盟 除了專業人才及團隊，還需要安全穩定的
合作 資訊系統才能效率作業並做好風險控管。股票
為證券業的核心管理資產，可以整合內部既有
證券業在傳承世代有許多商機，但需要強 股票管理及運用平台的不同功能，增加數位化
化更多專業人才的培養，確保從業人員具備適 及 E 化的服務流程，讓客戶從 AI 選股、智慧
足的傳承專業能為客戶及其家族提供穩健可靠 下單、線上指示出借運用、股息再投資、他益
的資產傳承及企業接班解決方案。證券業應加 信託傳承規劃、股息專款專用管理等需求都
強對從業人員的專業培訓，以因應日益複雜的 能一次滿足，提供客戶一站式整合型股權管
法令及稅制變化。對內投入資源積極培育從業 理方案。
人員在民法繼承、遺贈稅、所得稅、最低稅賦、 由於企業傳承涉及法律財務稅務資產管理
房地合一稅、保險及信託等全資產面向的傳承 及信託等不同專業領域，也可進一步與外部專
法令及稅務專業；也可進一步整合內部不同部 業人士或機構結盟合作，如律師事務所、會計
門人員的專長，例如承銷、股務、理財、稅務、 師事務所、保險公司等外部專業機構合作，將
保險及信託 .. 等，將不同領域專長人員組成專 服務範疇擴大至傳承法律諮詢、遺贈稅務規
家團隊共同為客戶提供服務。專業團隊不僅投 劃、信託規劃、金流管理、股權傳承與接班規
資上能提供客戶專業建議，在傳承和稅務規劃 劃等。透過與外部專家合作，一方面擴大案源，
上也能為客戶提供專業適當的建議，改變過往 一方面更全面精準地滿足客戶在傳承路上的所
證券業較偏股票交易投資專業的既定印象，獲 有需要。
取客戶信任。
