Page 20 - 證券半年刊113年第6期

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2024

TAIWAN SECURITIES ASSOCIATION

專題論述

投資新摺學：

證券資產管理數位化探索

許傳昌 臺灣集中保管結算所企劃部經理

以 證券投資作為財富累積浪潮興起，加上新興科技的廣泛運用，以人為本的金融科技服務，正
深深改變證券業服務的面貌。證券投資人從開戶、下單、交割、參加股東會、配股配息及變

更基本資料等，各作業多已透過數位化提升效率，投資人也期待透過跨機構與跨業別的整合，獲得
更便利的數位體驗。
現今投資人人手一機，每年百萬戶的證券新戶中，6 成以上為線上開戶，7 成以上股票交易使

用電子下單，新世代投資人已習慣數位金融工具與環境，因此如何有效運用 AI、數位身分安心便利
等科技應用，並將金融與生活場景結合，是證券業經營發展的重大的挑戰。如今多數的業者不再只
是在門市等客戶上門，而是開發自家的 App 或網站，結合外部數位身分認證等工具，讓開戶流程

更便捷、下單更即時、資訊呈現更完整，並搭建多元的金融應用場景，提供高附加價值的金融服務，
積極爭取獲客、活客與留客，成為客戶投資長期成長的伙伴。

集保結算所自證券業後台起家，以服務證券商與投資人為核心，擁有多元創新的組織文化，推
升市場變革不遺餘力，具備跨領域與轉型的特質，深獲投資人、金融機構與金管會的信任。因應證
券資產管理數位化及多元化，集保結算所於 2017 年推出「集保 e 存摺」App，後續整合銀行、基

金等資料，昇華為「集保 e 手掌握」App，協助投資人將碎片化、散落於各處的資料彙整，提供簡便、
一目瞭然的統合介面，並提供投資大眾多元加值資訊，共同建構新時代的「投資新摺學」。爰本文

將介紹集保 e 手掌握 App 的各項服務，以及應用發展方向。