Page 18 - 證券半年刊113年第6期

16 2024 TAIWAN SECURITIES ASSOCIATION

進金融業的健全發展，並維護金融體系 ( 一 ) 為利金融業辨識及注意導入 AI 前後宜
穩定及消費者權益。 考量之重點，AI 指引草案依「金融業運

( 二 ) 持續檢視金融相關規範，並適時進行法 用人工智慧 (AI) 核心原則與相關推動政
規調適，以建立金融業應用 AI 系統之完 策」內容，並參考國際清算銀行 (BIS)、
善法規環境。 國際證券管理機構組織 (IOSCO)、歐

( 三 ) 利用 AI 技術發展監理科技 (SupTech)， 盟、新加坡、美國等規範或手冊，提供
以提升金融監理之效率及有效性。 金融業者於導入或運用 AI 時可注意的
( 四 ) 與國際組織及其他國家金融監理機關進 事項。

行交流及合作，以確保我國監理政策與 ( 二 ) AI 指引係屬行政指導性質，不具拘束
國際主流發展趨勢保持一致。 力，旨在鼓勵金融業在風險可控之情況

( 五 ) 持續鼓勵金融業積極參與 AI 的研發及應 下，導入、使用及管理 AI。此外，達成
用，以提供客戶更優質之金融服務或發 「妥適管理 AI 風險」目的之方式很多，
展法遵科技 (RegTech)，並將透過舉辦 該草案係參考他國及國內目前較佳實務

研討會、工作坊等方式，協助金融機構 作法提供宜注意之事項 ，金融機構可採
導入最佳實務做法。 取更具成本效益之方法達成目的。

( 六 ) 持續就金融業應用 AI 系統之實際情況進 ( 三 ) 未來金融業相關公會如訂有運用 AI 的
行瞭解及檢視，必要時進行專案金融檢 自律規範，可參考 AI 指引納入相關重
查，確保金融機構運用 AI 系統時，能確 點及措施；如未訂定相關自律規範，則

實遵守法規及落實風險管理，並有助於 業者可參考該指引導入、使用及管理 AI
提升公眾信任及社會福祉。 系統。
( 七 ) 責成各金融業公會制訂金融業運用 AI 相 ( 四 ) 考量 AI 快速發展，AI 指引草案內容又

關自律規範及最佳實務守則，以強化金 多涉及實務作業之操作細節，爰金管會
融機構資安、內控及公平待客，並持續 參考數位發展部近期發布之「隱私強化
協助員工因應 AI 進行轉型及於導入過程 技術應用指引」，採文件形式而非條文

中重視勞工權益。 方式辦理，以利金融機構參考遵循。
( 八 ) 持續督導金融機構落實公平對待客戶及

金融友善準則，並透過金融知識宣導 二、 AI 指引草案共分前言、總則及六大
活動，提升民眾使用數位金融工具之觀 章節，重點內容說明如下：
念，降低數位落差及確保數位金融的公

正轉型。 ( 一 ) 前言：由於 6 項核心原則間具有高度關
聯，金融業參考 AI 指引導入及使用 AI

肆、「金融業運用 AI 指引」草案 系統時，應整體性地交互評估各重點或
措施採用之可行性，避免僅將焦點放在
一、 指引性質及訂定目的： 單一核心原則，而無法完整控制風險。

( 二 ) 總則：說明共通事項，包括 AI 相關定義、