Page 14 - 證券半年刊113年第6期

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2024

TAIWAN SECURITIES ASSOCIATION

專題論述

金融業運用人工智慧(AI)

之核心原則與政策

蔡少懷 金管會金融科技發展與創新中心組長

壹、 前言 件，於 112 年 12 月 28 日公布「金融業運用

AI 指引」草案 ( 下稱 AI 指引草案 )，以鼓勵金
近來AI 在金融服務領域的應用日益增加， 融業在風險可控的情況下，導入、使用及管理
為金融產業提供客戶服務帶來效益，亦同時衍 AI，並強調金融機構可視本身業務及應用 AI

生一些新的風險問題及監理挑戰。為協助金融 的情形，以風險為基礎，參考該草案所提醒的
機構善用 AI 科技優勢，並能有效管理風險、 事項來落實 6 項 AI 核心原則。

確保公平、保護消費者權益、維護系統安全及 本文將就現行證券期貨業運用 AI 之相關
實現永續發展，金融監督管理委員會 ( 下稱金 規範、「AI 核心原則」及「AI 指引草案」之
管會 ) 依據行政院「臺灣 AI 行動計畫 2.0」政 主要內容進行介紹，就現有規範、6 項核心原

策規劃及「數位政策法制協調專案會議」之推 則、相關推動政策、落實方式及建議採行措施
動策略，並參考全球主要國家監理機關及國際 等事項作簡要說明，希望能有助讀者進一步瞭
組織之相關指導原則，結合我國金融市場發展 解 AI 法制之最新發展。

狀況及監理政策方向，於 112 年 10 月 17 日
公布「金融業運用人工智慧 (AI) 之核心原則與 貳、 證券期貨業運用 AI 之相關規範
相關推動政策」( 以下稱 AI 核心原則 )，訂定

適合我國金融業的 6 項 AI 應用核心原則，以 一、 防範透過深度偽造等 AI 技術進行身
期引導金融業在兼顧消費者權益、金融市場秩 分偽造：

序及社會責任下，積極投入科技創新，促進金
融服務升級。 金管會已於 111 年 9 月核備證券期貨業公
金管會另依據「AI 核心原則」的內容， 會修正「新興科技資通安全自律規範」，其中

並參考各國政府及國際組織發布的相關指引文 納入深度偽造技術之相關防範措施，包括證券