Page 46 - 證券半年刊114年第9期

44 2025 TAIWAN SECURITIES ASSOCIATION

貳、 目前證券商線上服務與其對應線 行操作處理，不需要親臨證券商營業處所才能
上身分驗證機制 解決。

在個人資料變更及業務文件線上簽署部
一、 證券商與證券主管機關提供的線上 分，投資人可以線上變更戶籍地址、通訊地
服務內容 址、行動電話、交割銀行帳號、E-mail 等個

人資訊。同時，投資人可以線上簽署包括：電
目前證券商與證券主管機關提供的線上服 子交易同意書、創新板上市有價證券風險預告
務內容主要可以分為「證券電子交易」、「線 書、認購 ( 售 ) 權證風險預告書、外國企業來

上開戶與身份認證」、「個人資料變更及業務 台上市 ( 櫃 ) 有價證券風險預告書、興櫃股票
文件線上簽署」與「投資人帳戶與交易資料查 風險預告書、黃金現貨風險預告書、ETN 指

詢」等四大類。 數投資證券買賣及申購賣回風險預告書、證券
在證券電子交易部分，投資人可透過交易 API 服務風險預告書暨使用同意書、個人資料
網站、電子交易看盤下單軟體 (AP)、行動看盤 使用同意書等交易重要文件。

下單應用 (APP)、應用程式介面 (Application 在投資人帳戶與交易資料查詢部分，台灣
Programming Interface, API) 電子交易串接、 證券交易所、中華民國證券櫃檯買賣中心與台
應用程式介面 (Direct Market Access, DMA) 灣集保結算所，分別推出「投資人個人資料查

電子交易串接、語音按鍵下單等方式，獲得證 詢系統」、「投資人申請查詢個人資料 e 送件
券商包括股票交易委託、成交回報、帳務查 系統」、「集保帳戶及基金資料查詢系統」與

詢 ( 已實現損益、未實現損益、對帳單、維持 「集保 e 手掌握 APP」，協助投資人只要透
率查詢、應收付交割款金額查詢、資券配額查 過網路，就可以輕鬆查詢包括個人證券帳戶、
詢、可交易額度查詢、交割銀行或分戶帳餘額 庫存部位與交易明細等重要資料。

查詢)、股票申購、競價拍賣、借券、認股借貸、
不限用途款項借貸、抵繳擔保品、現券償還、 二、 證券商目前主要線上服務採用之身
融資現償等各項服務。 分驗證機制

在 線上 開戶 與 身份 認 證部 分， 我 國自
2015 年起，投資人可以透過證券商所提供 如【表 1】所示，我國證券商目前主要線

的線上開戶 APP 或網站，佐以短期憑證線 上服務包括開戶、交易、帳務服務、集保作業、
上簽署開戶契約與一次性密碼 (One Time 變更個人資料、線上簽署業務文件等六大類，
Password, OTP) 驗證簡訊，辦理包括台股、 而證券商所採用的線上身分驗證機制，除影像

複委託、財富管理 ( 信託 ) 的開戶作業。同時， 視訊在線上進行類似面對面臨櫃作業的作業
若投資人全新下載或更新電子交易憑證、因為 外，多是採取複合式組合身分驗證機制，包含

忘記密碼需要重設電子交易密碼、因為密碼輸 但不限於「帳號密碼登入搭配電子交易憑證或
入錯誤超過特定次數而遭鎖定，需要進行電子 OTP 或銀行帳戶」、「短期憑證 + 銀行帳戶 +
交易密碼解鎖等與投資人身分驗證有關的需 專人電訪＋ OTP」、「生日 + 電子交易憑證

要，都可以透過證券商交易網站或是 APP 自 +OTP」、「OTP+E-mail」、「 生日 +OTP+