Page 28 - 證券半年刊113年第6期
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2024
TAIWAN SECURITIES ASSOCIATION
專題論述
大數據分析與人工智慧技術於
證券業財富管理之應用案例
陳育仁 國立高雄科技大學商業智慧學院會計資訊系暨研究所教授
金 融科技 (FinTech) 係為金融 (Financial) 與技術 (Technology) 之綜合名詞，其意指藉由資訊技
術 (Information Technology) 為廣大民眾提供更便利的金融創新與智能服務。近年來，國內
各大金融機構，包括銀行、保險公司與證劵商已將 FinTech 視為重要發展主軸，紛紛啟動 FinTech
創新服務之發展，也於年度 FinTech 展覽中呈現多項發展成果。
有鑑於國內各金融機構 FinTech 創新服務應用發展，本文將介紹應用「大數據分析」與「人工
智慧」方法與技術，以「證券業財富管理」為應用領域，研發「股票輿情分析與選股」與「智能營
業員」兩模組，進而整合為一「股票投資智能營業員」之創新服務，以協助證券商與其客戶能夠獲
取更完整的網路股票投資訊息以及更便利的股票諮詢服務，進而有效協助投資者提升投資決策之效
益。「股票投資智能營業員」主要係先從網路社群媒體中雜亂且大量的股票投資輿論進行自動蒐集、
過濾、分析及量化，以形成有用的股票投資決策輔助資訊，再透過自然語言描述與解析，提供投資
者以聊天機器人 (Chatbot) 方式取代營業員來進行快速的股票投資資訊問答。
壹、創意構想 決策作法大多著重在基本分析與技術分析，而
對於網路財經社群媒體巨量資料分析之股票投
隨著台灣經濟蓬勃發展，民眾生活水準日 資決策模式發展甚少，如此將造成無法滿足一
漸提升，使得民眾投資理財的需求日漸增加； 般投資者對於股票投資從眾資訊的需求，進而
而在眾多金融投資商品裡，尤以具有動態且開 無法有效地協助投資者提升其決策與獲利能
放的市場、高獲利以及高變現能力等特性的 力。此外，為了因應數位金融生活潮流，若能
「股票投資」最受民眾青睞。然而，股票投資 將股票投資資訊服務透過網路結合行動裝置
